Марш аферистов

Александр Воробьев, руководитель пресс-службы комитета Федеральной криминальной милиции при МВД России: Обманывали двумя способами. Клиент перечислял деньги за дешевый товар ("Инфраструктура" предлагала чай, сахар, яичный порошок, мясо, куриные окорочка по ценам, в среднем на 10% ниже среднерыночных.- "Деньги"), но после оплаты выяснялось, что товар уже продан, и клиента просили либо подождать, либо приобрести этот товар у третьего лица по явно завышенной цене. Другой способ: клиент сам привозил товар, чтобы продать по заранее договоренной цене. В этом случае "Инфраструктура" выступала в качестве посредника. После совершения сделки деньги клиенту также под разными предлогами не возвращались либо возвращалась гораздо меньшая сумма, якобы вырученная с продажи его товара. Чтобы уйти от уголовной ответственности, сразу подписывался договор, в котором четко указывалось, что все разбирательства между сторонами будут проходить через арбитражный суд. Поэтому все попытки завести на "Инфраструктуру" уголовное дело ранее заканчивались крахом.

       Пояснения по схеме, которую с успехом использовала "Инфраструктура", дал Евгений Евтюшин, исполнительный директор компании "Экономика и юстиция": На самом деле "Инфраструктура" в итоге всегда выплачивала деньги, если покупатель отказывался приобрести товар по завышенной цене. Но с момента перечисления до момента возврата денег проходило до полугода. Таким образом, "Инфраструктура" просто пользовалась практически неограниченными беспроцентными кредитами! Но хочу заметить, что пострадавшие, как правило, были виноваты сами. Во-первых, почти все предпочитали оплачивать большую часть товара черным налом, и в случае судебного разбирательства доказать что-либо было невозможно. Во-вторых, в договоре о поставке они просто не оговаривали все возможные нюансы.

Западные технологии

Александр Майоров, генеральный директор Российского агентства экономической безопасности и управления рисками (РАЭБ) ТПП РФ: "Недобросовестные партнеры часто просто отказываются от сделки по формальному поводу - с дальнейшей покупкой товара за бесценок"

       Значительная часть мошенничеств связана именно с юридической безграмотностью коммерсантов. Речь идет о так называемых юридических бомбах. Заложив их, мошенники могут потом с легкостью не исполнять договоры ввиду их ничтожности. Игорь Михан: Вариантов здесь много, и все они по-прежнему работают. Например, договор подписывается директором фирмы, который по ее уставу подписывать такие договоры не имеет права. В результате сделка не исполняется, признается арбитражным судом недействительной, а перечисленными контрагентами средствами мошенники могут пользоваться несколько месяцев как беспроцентным кредитом, если вообще не исчезнут. Я уж не говорю о фирмах-однодневках, которые открываются на подставных лиц. Фирма может иметь хорошую историю, но затем ее продают, новые владельцы показывают партнеру нотариально заверенную копию старого состава учредителей, а фирму тем временем уже переоформили на подставное лицо. И даже договор о поручительстве известного банка, если читать его невнимательно, не может служить гарантией. Такой документ должен иметь определенную законом строгую форму. Достаточно изменить некоторые формулировки, даже не меняющие его сути, и арбитражный суд освободит поручителя от ответственности ввиду ничтожности этого договора. Подобные "юридические бомбы" могут встречаться в договорах страхования, аренды, покупки недвижимости, автомобиля. На них попадаются те, кто экономит на юристах, а таких сегодня большинство.

       Схем торгового мошенничества много. С некоторыми из них можно ознакомиться в Интернете по адресу antitax.ru/moshennik/luchenok/luchenok.html. Но еще богаче мир мошенничеств финансовых, значительная часть которых описана в специальном обзоре компании СИнС. Игорь Кабанов, руководитель аналитического отдела компании, готовивший этот обзор: Такие аферы в России нередко проворачивают западные мошенники. Например, российской организации предлагается под гарантию ее активов получить дешевые фонды (минимум $100 млн) одного из западных банков. Причем обман осуществляется довольно профессионально - обмен телексами, сообщениями в банковской сети SWIFT, выезд за границу для подписания договора и т. д. После оформления всех документов представитель западной компании предлагает оплатить всего лишь расходы на транзакцию - 2-5% от суммы кредита. Потом представитель исчезает.
       Несложно заметить, что здесь реализован еще один вариант так называемых нигерийских писем.